Comprendre et conseiller l'assurance vie

L'assurance vie est dotée d'une dimension bien plus opérationnelle que son nom ne le laisse entendre.
Elle permet au particulier d'épargner à long, voire à court terme, de se prémunir des risques liés à sa personne (décès, invalidité, maladie, dépendance), de transmettre son patrimoine hors des contraintes du droit des successions et d'optimiser sa fiscalité.
Dans le cadre de l'entreprise, elle trouve aussi sa place, c'est alors un outil qui doit servir à la gestion des risques liés aux personnes qui en font sa force (prévoyance, retraite, garantie homme clé, assurance emprunteur).

C'est là le potentiel extraordinaire de l'assurance vie. Encore faut-il, pour en tirer tous les avantages et plus encore pour bien la conseiller, en comprendre les mécanismes fondamentaux qui font appel à des notions complexes d'ordre juridique, fiscal et financier. L'ouvrage se fixe cet objectif, en faisant une large place aux définitions des notions clés, aux exemples et aux règles les plus importantes de l'assurance vie.
II s'adresse notamment à tous les professionnels actuels ou en devenir dont il est du devoir d'apporter à leur clientèle un conseil pertinent et éclairé sur ce produit.

Olivier Bertaux. Diplômé en droit fiscal et science politique de l'Université Paris II Panthéon-Assas, il commence sa carrière dans un cabinet d'avocats spécialisé en droit des assurances.
Il est aujourd'hui juriste patrimonial au sein d'une compagnie d'assurance vie et mène en parallèle une activité de chroniqueur journaliste pour différentes publications spécialisées dans les domaines de l'assurance ou de la fiscalité des personnes.